Loyal Finance GmbH

Als Berater mit Maklerstatus arbeiten wir ausschließlich in Ihrem Auftrag. Wir vertreten keine Produktgeber und sind auch keinem Produktgeber verpflichtet. So können wir für Sie auf eine größtmögliche Auswahl an Angeboten zurückgreifen.

Sie sollten uns beauftragen, wenn Sie im Bereich Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge oder Kapitalanlage eine ehrliche, tiefgehende und transparente Beratung suchen. Mit einer Beratung bei uns gewinnen Sie einen umfassenden Überblick über Ihre Möglichkeiten und verstehen, welche Vor- und Nachteile diese Möglichkeiten jeweils haben. Außerdem erfahren Sie, wie sich die einzelnen Optionen bewerten lassen, um schließlich eine fundierte und faktenbasierte Entscheidung treffen zu können.
Indem wir uns auf die drei Bereiche Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Kapitalanlage konzentrieren, können wir diesen Entscheidungsprozess stark systematisiert und strukturiert gestalten. Das bietet Ihnen einen entscheidenden Vorteil.

Der Fokus liegt bei Loyal Finance auf einem transparenten und überprüfbaren Beratungsprozess. Wir besprechen mit jedem Mandanten sowohl die Vor- als auch die Nachteile einer Strategie und kommunizieren Kosten offen. Das kann zunächst ungewohnt sein, hilft aber enorm, um wirklich fundierte Entscheidungen treffen zu können.

Sie sollten zunächst den Vermittlerstatus prüfen. Das können Sie auf der Website des Unternehmens, indem Sie sich die "Status-/ Erstinformation" ansehen. Dort steht, ob der Berater rechtlich Vertreter oder Makler ist. Makler sind rechtlich nur Ihnen verpflichtet. Vertreter stehen rechtlich auf der Seite des Produktgebers und sind damit beauftragt, Versicherungen zu vermitteln. Diese Information ist wichtig um zu verstehen, welche Treuepflichten Ihr Berater Ihnen gegenüber hat.

Außerdem sollten Sie darauf achten, wie der Anbieter kommuniziert. Werden bloß Vorteile von einzelnen Lösungen betont oder auch Nachteile transparent gemacht?

Zudem klingt „ganzheitliche Beratung" zunächst positiv und bequem. Allerdings ist fraglich, wie tief ein Berater sich in einen Fachbereich einarbeiten kann, wenn er zig Fachbereiche parallel bedienen muss.

Schließlich sollten Kosten und Vergütung transparent kommuniziert werden.

Bei Provisionsverträgen werden die Kosten für Provisionen nach und nach vom Ihrem Vertragsguthaben abgezogen. Eine Nettopolice (auch Honorartarif genannt) ist ein Vertrag, bei dem es keine Provision vom Produktgeber gibt. Es werden daher auch keine Abschluss- und Vertriebskosten vom Vertragsguthaben abgezogen. Diese Tarife können langfristig deutlich kosteneffizienter sein und sind gerade in der Altersvorsorge deshalb oft enorm vorteilhaft. 

Da es keine Provision für den Berater gibt, trägt der Mandant ein separates Beratungshonorar.