Welchen Rat würden Sie Kunden geben, die ein Unternehmen in Ihrer Branche suchen?
Halte dich fern von Finanzvertrieben, Banken, Versicherungsagenturen etc.. Hier stehen die Produkte im Vordergrund und nicht du als Mensch. Ein freier und abhängiger Berater sollte die erste Wahl sein. Verfügt dieser zudem über ausreichend Erfahrung und Referenzen? Ich biete dir 32 Jahre Erfahrung, in der Finanzdienstleistung, in unterschiedlichen Positionen.
Wie ist der Ablauf der Beratung?
1. Zunächst lernen wir uns ca. 30 Minuten unverbindlich kennen und prüfen, ob ich der Richtige für dein Anliegen bin.
2. Wenn das der Fall ist, legen wir deine Ziele und Wünsche fest. Auch über Deine bisherigen Erfahrungen sprechen wir, da diese häufig prägend sind.
3. Wir erstellen einen Status Quo deiner Gegebenheiten (Finanzielle Situation, Familiärer Status, vorhandene Anlagen etc.)
4. Du erhältst Informationen zu den Kosten
5. Ich erstelle ein maßgeschneidertes Angebot
6. Du kannst entscheiden, ob du es selbst umsetzen möchtest und zahlst dann nur ein Honorar für die Planung.
7. Alternativ entscheidest du dich für die Umsetzung mit mir.
8. Wir führen regelmäßig Update Gespräche und du kannst dich jederzeit mit Fragen an mich wenden.
2. Wenn das der Fall ist, legen wir deine Ziele und Wünsche fest. Auch über Deine bisherigen Erfahrungen sprechen wir, da diese häufig prägend sind.
3. Wir erstellen einen Status Quo deiner Gegebenheiten (Finanzielle Situation, Familiärer Status, vorhandene Anlagen etc.)
4. Du erhältst Informationen zu den Kosten
5. Ich erstelle ein maßgeschneidertes Angebot
6. Du kannst entscheiden, ob du es selbst umsetzen möchtest und zahlst dann nur ein Honorar für die Planung.
7. Alternativ entscheidest du dich für die Umsetzung mit mir.
8. Wir führen regelmäßig Update Gespräche und du kannst dich jederzeit mit Fragen an mich wenden.
Was sind Nettotarife?
Nettotarife sind Versicherungstarife, die komplett frei von Vermittlungsprovisionen für den Berater sind. Du erhältst sie nur bei Honorarberatern und ausgewählten Versicherungsmaklern.
Der wichtigste Unterschied ist, dass du den Berater bezahlst und nicht irgendeine Versicherung oder Bank, die dir ein Produkt vermittelt.
Dadurch werden Fehlanreize (z.B. höhere Provisionen einer Versicherung, bei sonst gleichen Leistungen) reduziert. Die Beratung bei mir orientiert sich an deinem Bedarf und nicht daran welche Versicherung welche Provison einbringt.
Der wichtigste Unterschied ist, dass du den Berater bezahlst und nicht irgendeine Versicherung oder Bank, die dir ein Produkt vermittelt.
Dadurch werden Fehlanreize (z.B. höhere Provisionen einer Versicherung, bei sonst gleichen Leistungen) reduziert. Die Beratung bei mir orientiert sich an deinem Bedarf und nicht daran welche Versicherung welche Provison einbringt.
