Auf der Suche nach weiteren Altersversorgemöglichkeiten wurde mir Dora und Tobi empfohlen. Bei dem ersten Termin hat man sich gegenseitig vorgestellt, Wünsche ermittelt und grob die Produktpalette erklärt. Hier wird ganz klar der Fokus auf Transparenz gelegt. Desweiteren hat man auch alle bisherigen Produkte und Versicherungen gecheckt. Das gehört inzwischen zum guten Ton eines jeden Dienstleisters in dem Segment und hatte ich auch bei der Sparkasse schon angenommen. Der Grund ist einfach. Man möchte schauen was der Kunde an Produkten hat und ob man diese verbessern kann. Das Wichtigste ist jedoch ganz klar; was kann man dem Kunden/Mandanten empfehlen. Hat er die nötige Kenntnisse oder auch das finanzielle Polster. Ich persönlich fand das sehr gut da hier schon direkt eine grobe Richtung an Produkten ausmachen konnten. Bei dem Check kam heraus dass ich gut aufgestellt bin und bis auf 2 Produkte der BU kein Verbesserungsbedarf bestand. Das zeugt von Ehrlichkeit, denn letztlich hätte man hier schon alles mögliche anbieten können. Das ist jedoch nicht das primäre Geschäft. Dieses liegt in der Altersvorsorge und hier kann einem tatsächlich sehr viel angeboten werden. Von wenig bis viel Risiko, von bestimmten Fondsanlagen usw. Bis hierhin vergehen zumeist drei Termin, damit der Kunde/Mandant sich auch genug Gedanken machen kann. Da kenne ich Mitbewerber, bei denen ich leider schon andere Erfahrung gemacht hatte. Umso mehr kann ich hier ruhigen Gewissens empfehlen. Der persönliche Kontakt bei Fragen ist jederzeit gegeben und mit der App auch noch superleicht.