Die Beratung bei Tecis vor allem Lukas Götzl kann ich nur empfehlen. Durch die individuelle Beratung und regelmäßigen Termine fühle ich mich gut aufgehoben. Meine Wünsche und Ziele werden berücksichtigt und auch die Terminvereinbarung gestaltet sich einfach und flexibel.

Lukas hat mir von Anfang alles gut erklärt. Ist auf meine Wünsche eingegangen und hat meine Fragen jederzeit zufriedenstellend beantwortet. Kurz und knapp, freundliche und kompetente Beratung, werde ich auf jeden Fall weiterempfehlen.

Von Anfang an habe ich mich sehr wohlgefühlt. Die Beratung war entspannt, offen und trotzdem super professionell. Es wurde sich wirklich Zeit genommen, alles verständlich zu erklären, und ich hatte nie das Gefühl, zu etwas gedrängt zu werden. Besonders positiv fand ich, dass auf meine persönliche Situation eingegangen wurde und ich am Ende einen klaren Überblick hatte, wie ich mich finanziell sinnvoll aufstellen kann. Ich wurde von Nino und Lukas beraten – beide sehr sympathisch, kompetent und immer auf Augenhöhe. Insgesamt eine richtig angenehme Erfahrung, bei der man merkt, dass der Mensch im Vordergrund steht. Klare Empfehlung!

Ich kann die positiven Bewertungen leider nicht nachvollziehen und rate dringend zur Vorsicht. Nach meinem Eindruck stand hier nicht die individuelle Optimierung meiner finanziellen Aufstellung im Vordergrund, sondern der Abschluss provisionsstarker Produkte. Mir wurde geraten, meine kostengünstige ETF-Sparrate zu reduzieren und stattdessen teure Rentenversicherungen abzuschließen. Preiswerte Alternativen wie ETF-Nettopolicen wurden dabei nicht erwähnt. Die hohen Kosten der empfohlenen Produkte relativieren die angeführten Steuervorteile weitgehend und machen sie deutlich teurer, unflexibel und intransparent im Vergleich zu ETFs. Besonders kritisch sehe ich die Empfehlung einer sogenannten Vertriebsimmobilie, die von tecis als Kapitalanlageimmobilie (kurz KAI) bezeichnet wird. Dabei wurde von einer aus meiner Sicht sehr optimistischen Rendite um die 14% gesprochen. Die hohen Risiken und Kosten dieser Form des Immobilienerwerbs blieben dabei unerwähnt. Gleichzeitig wurde mein weltweit und über verschiedene Anlageklassen diversifiziertes ETF-Portfolio als „Klumpenrisiko“ bezeichnet. Die Einschätzung, dass das Hinzufügen einer einzelnen Immobilie - und damit eines deutlichen Konzentrationsrisikos im Gesamtvermögen - das Risiko senken soll, ist für mich fachlich nicht nachvollziehbar und hinterließ einen unprofessionellen Eindruck. Dass meine ETF-Sparrate durch provisionsstarke Produkte ersetzt werden sollte, wirkt für mich wie ein klassischer Interessenkonflikt beim Finanzvertrieb auf Provisionsbasis. Ich wurde zudem vom Berater unaufgefordert über meinen Bekanntenkreis kontaktiert. Dieses Vorgehen empfinde ich als typisch für Strukturvertriebe wie tecis und sehr problematisch. Aus meiner Sicht kann die soziale Nähe zum Berater durch den Vertrieb im Freundes- und Bekanntenkreis die Objektivität negativ beeinträchtigen – ein Aspekt, den potenzielle Kunden unbedingt berücksichtigen sollten. Positiv hervorheben möchte ich die freundliche Art des Beraters ohne Druck zum Abschluss der Produkte. Dennoch rate ich dringend dazu, eine unabhängige Zweitmeinung einzuholen und sich selbst finanziell weiterzubilden, um fachlich fundierte und souveräne Entscheidungen treffen zu können.